蓬江法院宣判一批“套路貸”涉惡案
15名被告人獲刑,最高被判4年

來源:江門日報  發表時間:2020-09-16 08:52   

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??? 江門日報訊 (記者/朱侖 通訊員/王雙 羅君媛) 9月14日上午,蓬江區人民法院通過遠程視頻開庭,公開集中宣判一批“套路貸”涉惡案件,涉案的15名被告人分別為一“套路貸”集團的深圳、東莞、廣州、佛山、順德、清遠等分公司的門店經理和業務組長,最高被判處4年有期徒刑,最低被判處2年6個月有期徒刑。

????2012年5月,魏某某、葉某某(二人均另案處理)等人創立深圳市盈聚投資擔保有限公司,主要經營車輛抵押借貸業務,無從事金融放貸業務資格。為了擴大業務規模和規避法律責任,2014年2月,魏某某、葉某某伙同吳某某、陳某某(二人均另案處理)等人先后注冊成立深圳盈聚金融控股有限公司、深圳立業貸互聯網金融服務有限公司、深圳市盈勝信息咨詢服務有限公司、深圳市前海盈聚融資租賃有限公司等,同時,將深圳市盈聚投資擔保有限公司變更為深圳市盈聚投資管理有限公司(以下簡稱“深圳盈聚總公司”)。

????該系列公司在未取得存儲、借貸資質的情況下,成立“立業貸”P2P平臺,該平臺吸收資金后,進行車輛抵押借貸業務。為擴大“盈聚”汽車抵押貸款品牌規模,該公司先后在省內成立了至少15家“盈聚”分公司。同時進一步發展“盈勝”汽車抵押貸款品牌,先后成立盈勝江門、佛山、廣州、成都、綿陽、南充、重慶、深圳寶安等分公司負責招攬業務。

????在經營過程中,逾期客戶逐漸增多,為規避風險,該公司將貸后部門從深圳盈聚總公司分離,注冊成立深圳人人有信管理服務有限公司(以下簡稱“人人有信公司”),組織人員專門負責對逾期客戶進行催收、拖車。至此,形成了以“盈聚”、“盈勝”公司招攬客戶,“立業貸”公司提供資金,人人有信公司負責催收的完整車輛抵押借貸鏈。

????涉案15名被告人入職后,采用在汽車上插廣告卡片、發微信朋友圈、中介推介等方式推銷業務,以押證不押車、快速放款、利息低、手續簡便等噱頭吸引急需資金周轉的人員上門貸款。在合同簽訂過程中,該公司業務人員利用借款人急需借款的心理,以隱瞞、欺瞞等方式不讓其清楚了解合同內容,刻意隱瞞合同虛高和扣除款項部分,誘騙其簽訂借款額度虛高、含有違約陷阱的格式條款合同和空白車輛轉讓協議,且不讓借款人留底所簽合同資料,以達到收取高額費用和利息的目的,并為日后單方面肆意認定借款人違約、任意處置借款人車輛創造條件。借款人在簽訂合同后僅被留存一份沒有真實借款金額和利息等明細情況的還款計劃表。在還款過程中,公司通過故意制造還款障礙、肆意認定違約、收取高額逾期費用等方式惡意壘高“債務”,一旦客戶逾期,即由魏某某、葉某某、陳某某等人控制的人人有信公司的貸后人員實施“拖車”,貸后人員一般使用借款人預留的車輛備用鑰匙將車輛開走,并以變賣車輛相要挾,繼續向借款人索要高額的拖車費、上門費、贖車費、逾期費、違約金等費用,并要求借款人一次性結清借款。借款人為了取回車輛,往往被迫交付上述費用,若借款人無力償還,貸后人員馬上將車輛出售獲利。

????法院經審理認為,涉案的15名被告人伙同他人為實施“套路貸”犯罪而組成較為固定的犯罪組織,參與惡勢力犯罪集團,采用欺騙手段,騙取他人財物,門店經理在集團共同犯罪中起主要作用,應認定為主犯,各業務組長在集團共同犯罪中起次要作用,應認定為從犯,根據各被告人在共同犯罪中的作用,分別判處2年6個月至4年不等的刑期。

(責任編輯: 李芳菲  二審:鐘建基  三審:徐鈴靜 )
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